香港保险更改受益人、信托人、持有人、签名样式——友邦篇

1)资料填写

　　在这里面填写好需要修改的保单的资料，注意中介的信息也是要填的，如果不会填的话请联系中介帮忙填写。

　　2)注意事项

　　里面是一些声明，概括来讲包括这些：

　　这封申请表必须要等到友邦公司收到、存档并回复之后才生效，并且友邦在存档之前受保人和持有人都必须生存(否则按原来的持有人执行);

　　这份表格会跟保单放在一起，成为保单合同的一部分;

　　有些人可能会让中介帮忙转交表格，在此声明中介收到了不代表公司收到，公司对这个申请表的有效性保留解释权(不要紧张，这只是更改受益人的表格，不管怎么样钱还是要照赔的);

　　这张表格可能市场更新，如果用的表格过时或者不合规，友邦有权拒绝申请;

　　下面投保人签名那里必须要在见证人的作证下签名(一般是中介当见证人)。而且签名样式必须要和在友邦备份的一样(投保的时候会存档，如果以后要改需要申请);

　　这张表内容如果有任何修改，旁边必须有投保人的亲笔签名确认;

　　这张申请表不会修改任何的保单合同内容，除非合同本身已经有注明;

　　持有人一换，整份保单的权利和义务都会跟着落到新持有人头上，包括税务什么的;新持有人要自行评估好带来的风险和收益，最好咨询一下律师(这个声明主要是为了脱责，以后客户因为这个搞出什么麻烦事不要找保险公司);

　　持有人改变，受益人是不会变的，保险公司的付款方式也不会变;

　　申请人要保证这个持有人转换，没有触犯到任何法律、合约等(比如洗钱、转移财产等)，如果之后因为转换持有人搞出什么责任的话，这份申请就失效了，如果因为这个连累到友邦遭受损失，申请人要赔偿(同理，是为了脱责)

　　如果政府、法庭、行政委员会、法院或其他监管机构有需要的话，保险公司会把持有人、新持有人的资料展示给上述机构，也会回答他们的问题、提供报告等。(那些鼓吹香港保险信息隐秘，政府也无权查看的可以洗洗睡了)

　　受保人、受益人等不是和保险公司签订契约的人，是无权执行任何保单条款的。

1)必填，填上需要更改操作的保单的号码

　　如果想更换持有人/信托人，请勾选2，然后3、4、5根据情况填写，否则这些都留空。需要注意，新的投保人需要交身份证复印件、三个月内的住址证明;如果要保留投保人豁免的话，还要提交健康证明(可能要体检，跟买保险一样);

　　2)更换持有人/信托人(如果要更换持有人的话必须勾选)

　　3)新持有人信息(如果要更换持有人的话必须填)

　　注意一般来说保险公司对于持有人和受保人的关系是有要求的，如果持有人和受保人不是直系亲属、甚至不是亲属，保险公司可能会进一步询问、要求提交材料;

　　4)是否保留付款人契约(选填)

　　香港的保障型保险，投保人豁免只限于受保人在20岁以下(也就是小孩的保单)、投保人在60岁以下，超过这个年龄就会失效。所以对于大人的保单，这项可以忽略;对于小孩的保单，则可以选择新的投保人要不要投保人豁免;

　　5)新投保人签名(如果要更换持有人的话必须填)

　　新的投保人签名，注意必须是亲笔签名，打印、复印都不行。签名样式之后会保留在友邦，生效后，之后再递交任何申请，认的都是这个签名，所以务必注意，一定要用自己一贯的签名样式。

　　6、7是更改第二持有人/信托人。

　　第二持有人也可以理解成为预备持有人，如果原来的持有人死亡的话，第二持有人就自动“上位”变成持有人。但是需要注意，友邦保险是规定，如果受保人年满十八岁的话，持有人死亡后，新持有人是自动变为受保人的。所以【第二持有人】这个概念只适用于受保人未满十八岁的时候(就算当时未满十八，到时候满18了一样失效)

　　6)更换第二持有人/信托人(如果要更换第二持有人的话必须勾选)

　　7)新持有人信息(如果要更换第二持有人的话必须填)

　　注意一般来说保险公司对于第二持有人和受保人的关系也是有要求的，如果不是直系亲属、甚至不是亲属，保险公司可能会进一步询问、要求提交材料;

　　8、9是更换签名，如果签名的样式要改的话，填这里，其它情况不用填;

　　8)勾选更换签名(如果要更换签名必须要勾选)

　　9)新的签名

　　如果是更换受保人的签名，就签在受保人框，如果是更改持有人签名，就签在持有人框。注意这个签名样式是会在友邦备份的，一定要用自己一贯的签名样式。

　　10)信息推送

　　如果新的持有人不想收到友邦的促销信息的话，在旁边勾选。如果不留空的话，友邦就默认新持有人同意收到友邦的促销信息。

　　11)新持有人信息(如果更改了持有人，必填)

　　填上新的持有人的联系方式、通讯地址等。以后比如分红信息一类的，就会通过新的通讯信息寄给新持有人。请注意全部都要用英文正楷填写，不要填写中文。

　　如果不填写的话，上面的所有信息都会沿用原来留档的投保人信息。